“钱宝”初起

在10年的12月份，张小雷在江苏省工商局注册成立了江苏钱旺智能系统有限公司。

随后不到两年时间，在2012年的7月份，又成立了南京钱宝信息传媒有限公司。

并且在这之后是直接依托这两家公司建立起了一个钱宝网平台，而这个平台又是以“交押金，看广告，做任务，赚外快”为极具诱惑性的宣传语。

声称那些投资者只需要缴纳一些押金，随后观看一下平台提供的广告，即能够完成相应的任务，最后就能够轻松获取高额收益，年化收益率可达20~60%。

听了这些宣传，谁能够忍住不去看一看呢？而且在钱宝网早期宣传之中，投资者就都被描绘成一群轻松赚钱的幸运儿。

毕竟每天花几分钟完成简单的任务就能够坐享高额回报，所以说一些早期参与的投资者，也是被账户中每日准时到账的收益所迷惑了。

他们逐渐放松了警惕，将更多的资金投入到其中，但是要知道，根据一些调查，我们能够得知。

平台上所谓的广告大多数是从网上随意找来的素材以及公司的内部视频，几乎没有外部品牌投放广告，而那些所谓的任务也只不过是吸引投资者交钱的幌子罢了。

疯狂扩张

但是这些在当时那些投资者们可是都不知道，他们能够看到的只有钱宝网想让他们看到的，他们只能够看到高收益。

而后续也是有着越来越多的人都被所谓高收益吸引加入了，这也使得钱宝网的规模迅速扩张。

那么为了维持骗局的运转，张小雷也是不断的推出各种各样新的产品以及项目，以此来吸引更多资金流入。

根据相关媒体报道，钱包网不仅在线上推出各类高收益投资产品，就比如说14年底推出的苏荷二期产品，约定投20万，三年后给予144万的回报。

还在线下提供了很多种投资的选择，这样的规模也是直接吸引了众多投资者的目光。

于是他拿着这些投资人的钱，包养情妇，这其中有许多女大学生还被受骗，于是他开启了花天酒地的模式，当时他并不知道拿着是很多人都的血汗钱，甚至是救命钱！

钱宝网还通过收购和包装一系列项目，打造出了一个庞大的“产业帝国”假象，在各种各样铺天盖地的广告宣传之中，“钱宝系”企业涵盖微商，地产，共享单车等多个领域。

但是经过警方调查之后，能够发现他们实际有经营活动的公司仅有20余家，而且大部分依赖于内部关联交易，极少有外部利润来源。

比如说被吹嘘为“亚洲第一，年利润逾二亿”的江苏急性甘油科技有限公司，实际上17年的生产量在江苏省内部都不突出，16年的净利润仅1166万元。

他们所推出的各种项目也没有说起来那么美好，硬要说的话就好像是理想与现实之间的差距。

其实在这之前，他就有过创业经历和犯罪过程，当时年轻的他坑骗家长说将五十多名孩子送往南美留学的理由，捞取上千万，事后东窗事发锒铛入狱，但他不知悔改！

资金链断裂

随着钱包网的用户规模以及资金缺口的不断扩大，他们想要维持这个骗局也变得越来越困难。

根据前保公司高管康某回忆，在17年8月份的时候，钱宝网出现了几中挤兑事件。

而为了应付挤兑，公司采取延长提现到账时间，提高线上任务收益率和快速提现手续费等措施，竟然还真的暂时缓解了危机。

但是要知道这只是延缓了崩盘的时间，无法在根本上解决问题。

到了17年底，也是有着越来越多的投资者意识到了风险，开始集体提现。

那么在这个时刻，钱宝网的资金链也就彻底的断裂了，他们根本无法对付投资者的本金和利息。

尽管张小雷试图通过组织“雷的盛宴”等活动稳定人心，甚至还不惜花重金举办明星演唱会来稳住投资者。

但是这一切都无济于事，在17年12月26日，张小雷也是彻底没了办法，他向南京市公安机关投案自首。

承认了钱包网采用借新还旧的方式向投资人吸取资金，已无法兑付本金，利息。

追赃挽损

在张小雷自首之后，南京市公安机关肯定也是非常迅速的对钱宝网展开了调查，随后便是依法查封，扣押，冻结相关资产，并且全力开展追赃挽损工作。

在19年6月21日，“钱宝案”一审公开宣判，张小雷因集资诈骗罪被判处有期徒刑15年，并处没收个人财产人民币1亿元。

但是对于上百万血本无归的投资者来说的话，这样的判决结果并不能够挽回他们的损失。

截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元，未兑付集资参与人本金数额300余亿元。

虽然公安机关一直也都在努力的追赃，但是资产处置困难重重，就比如说南京的一处烂尾楼作为涉案资产，历经多次拍卖均流拍。

以及有部分资金被转移到了海外，追缴难度那肯定是不必多说，二三年的时候案件启动首次资金清退工作，24年的时候又开始了第二次清退。

有的投资者算了一笔账，如果按照目前的退赔进度，全部退赔可能需要两个世纪。

结语

钱宝网的金融骗局可是给无数家庭都带来了非常沉重的打击，这也给社会经济秩序造成了极大的破坏。

这起案件也能够警示我们，在面对高收益投资诱惑的时候，首先要做到的就是保持理智和警惕。

可不能够被这些虚假宣传给迷惑了，同时，监管部门也可以加强对金融市场的监管，完善法律法规。

加大对非法集资等违法犯罪行为的打击力度，以此来尽量避免悲剧的再次发生。

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